米国最大の銀行の一つであるシティバンクは火曜日、顧客の保護を怠り、電子詐欺の被害者への返金を拒否したとして、ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームスによって訴えられた。
ニューヨーク南部地区連邦地方裁判所に起こされたこの訴訟は、シティバンクが不正な口座乗っ取りを防ぐための強力なオンライン保護を導入しておらず、口座がハッキングされ金銭が盗まれた後の顧客の権利について誤解を与え、違法に口座開設を拒否していると主張している。詐欺の被害者に補償する、とプレスリリースには記載されている。
司法長官室（OAG）はさらに、シティバンクの緩いセキュリティプロトコルと手順、そして効果のない監視システムにより、ニューヨークシティバンクの顧客は数百万ドルの損失を被っており、場合によっては詐欺師やハッカーに一生分の節約をしていると主張している。また、銀行が「適切かつ迅速に」対応できなかったことが顧客に数百万ドルの損失をもたらしたことも判明した。
「銀行はお金を保管するのに最も安全な場所であるはずですが、シティバンクの怠慢により、詐欺師が勤勉な人々から数百万ドルを盗むことができました。」言ったジェームズ司法長官がプレスリリースで述べた。
「多くのニューヨーカーは請求書の支払いや大きなマイルストーンへの貯蓄をオンラインバンキングに依存しており、銀行が顧客の口座を保護できない場合、顧客は最も基本的な義務を怠っていることになります。顧客の口座から数百万ドルが盗まれるのをシティが保護し阻止できなかったことには弁解の余地はなく、私の事務所は大手銀行の違法行為を帳消しにするつもりはない。」
司法長官はまた、ニューヨークの被害者が詐欺により数万ドルを失った例も挙げた。ある例では、被害者が受信したメッセージ内のシティからのものと思われる悪意のあるリンクをクリックすると、Web サイトにログオンするか地元支店に電話するよう指示されました。顧客が不審な行為を報告するために地元の支店に電話したとき、支店は被害者に心配するなと言ったと言われている。
3 日後、この顧客は、詐欺師が銀行のパスワードを変更し、オンライン電信送金に登録し、貯蓄から 70,000 ドルを当座預金口座に移し、その後 40,000 ドルの電信送金を電子的に実行したことを発見しました。この顧客は数週間にわたって銀行に連絡を取り続け、宣誓供述書も提出したが、最終的には詐欺の申し立ては却下されたと告げられた。
シティバンクは声明で、同社は顧客への脅威を防ぐために「非常に熱心に取り組んでおり」、可能な場合には損失の回復を支援すると述べた。
「顧客が犯罪者の指示に従い、銀行は顧客が騙されている兆候が見られない場合、銀行は顧客を完全にする必要はない。しかし、過去数年間に業界全体で通信詐欺が急増したことを考慮して、当社では、最先端のセキュリティ プロトコル、直感的な詐欺防止ツール、最新の詐欺に関する明確な洞察、およびクライアントの意識の向上により、クライアントのアカウントを保護するための積極的な措置を講じてきました。そして教育」と同社は付け加えた。
「当社の取り組みにより、顧客の通信詐欺による損失は大幅に減少しました。当社は引き続き、顧客が新たな脅威からアカウントを保護できるよう、詐欺防止対策への投資に注力していきます。」
ジェームズ氏は訴訟の中で、シティバンクは消費者がオンラインやモバイルバンキングアプリを通じて電信送金を利用できるようにしているため、シティバンクは電子資金移動法（EFTA）に基づいて詐欺の被害者に補償しなければならず、損失した資金を顧客に返済するよう求めていると主張している。または不正な電子決済によって盗まれた場合。
